Servizi ai privati
Spafid è un interlocutore strategico e indipendente per le operazioni di assistenza fiduciaria, di pianificazione patrimoniale e per l'amministrazione di patrimoni familiari a favore di una selezionata clientela privata.
Infatti, Spafid propone servizi fiduciari di base mirati alla tutela dei beni personali e familiari, esercita i diritti riconducibili alla qualifica di socio, agisce quale esecutore di accordi di compravendita e gestore di patti parasociali e, in qualità di Escrow Agent, amministra i beni oggetto del contratto.
Spafid offre servizi di amministrazione accentrata di portafogli finanziari depositati o in gestione presso più intermediari / asset managers, assicurando una rendicontazione aggregata, strumenti di monitoraggio del patrimonio consolidato, la fiscalizzazione delle attività finanziari detenute all’estero e la pianificazione patrimoniale e gestione dei passaggi generazionali.
Amministrazione fiduciaria degli investimenti sul Mercato Mobiliare
Mediante intestazione fiduciaria, Spafid amministra il patrimonio in nome proprio, ma per conto e nell’esclusivo interesse del cliente garantendo la massima riservatezza
- Intestazione fiduciaria dei rapporti contrattuali accesi presso gli Intermediari Finanziari
- Trasmissione agli Intermediari Finanziari delle istruzioni di acquisto/vendita di strumenti finanziari da parte del cliente
- Verifica dell’esecuzione delle istruzioni del cliente
Amministrazione dei beni in mandato senza intestazione
Spafid può agire con mandato senza intestazione, compiendo uno o più atti giuridici di amministrazione del bene per conto o nell'interesse del cliente. In questo caso il bene rimane formalmente intestato al fiduciante, mentre Spafid assume il controllo dei flussi finanziari legati al bene.
In particolare, la fiduciaria applica e versa le ritenute o le imposte sostitutive derivanti dalle attività oggetto del rapporto ed effettua le specifiche comunicazioni all'Amministrazione Finanziaria. Il mandato di amministrazione senza intestazione si configura così come lo strumento ideale per la semplificazione degli adempimenti fiscali delle persone fisiche.
Pianificazione patrimoniale e governance familiare
Governance familiare
Spafid garantisce un presidio professionale per l’amministrazione dell’intero patrimonio familiare e supporta i processi decisionali delle famiglie titolari di patrimoni articolati e di elevata complessità anche di natura aziendale.
Assistenza alla pianificazione successoria ed alla gestione del passaggio generazionale
Spafid supporta il clienti e i suoi consulenti con professionalità e riservatezza nella strutturazione di un assetto patrimoniale efficiente anche in ottica di conservazione e trasmissione degli asset, in particolare nella scelta degli strumenti di asset protection e nei veicoli di trasmissione del patrimonio.
Rendicontazione patrimoniale
Spafid offre servizi di amministrazione accentrata di portafogli finanziari depositati o in gestione presso più intermediari / asset managers, assicurando:
- Una rendicontazione aggregata (account aggregation)
- Strumenti di monitoraggio del patrimonio consolidato
- Fiscalizzazione delle attività finanziarie detenute all’estero (semplificazione del quadro RW e sostituzione d’imposta)
- Consolidamento fiscale
