family office | Spafid

Spafid Family Office SIM

Spafid Family Office SIM è la società interamente controllata da Spafid – autorizzata da Banca d’Italia e da CONSOB nel 2017 – focalizzata a rendere servizi di consulenza ed amministrazione patrimoniale altamente personalizzati ad una clientela selezionata.

Il Multi Family Office Istituzionale degli imprenditori italiani

Diventare il punto di riferimento per gli imprenditori italiani, che hanno un patrimonio articolato e l’esigenza di preservarlo ed accrescerlo a tutela dei familiari e/o beneficiari terzi

Indipendenza, disciplina, metodo

Affermare un modello organizzativo capace di fornire servizi di consulenza in assenza di conflitti di interesse e contraddistinti da adeguatezza e qualità: professionisti qualificati, una tecnologia d’avanguardia, una completa informazione sui rischi ed accesso a soluzioni d’investimento a valore aggiunto

Spafid Family Office SIM S.p.A.: cos’è e cosa fa

Spafid Family Office è una struttura indipendente dedicata a famiglie imprenditoriali con patrimoni importanti e diversificati.

Cosa fa

Assiste una famiglia nell’organizzazione e cura del patrimonio familiare e d’impresa (non solo consulenza finanziaria) con l’obiettivo di:

definire una strategia familiare di lungo periodo fissando il «budget di rischio» finanziario massimo
preservare la ricchezza nel tempo
aiutare la famiglia nell’Individuare le modalità più efficienti per la trasmissione del patrimonio(pianificazione patrimoniale)
fornire una valutazione organica dei rischi, finanziari e non, collegati alla struttura del patrimonio non solo finanziario
supportare la famiglia nelle decisioni di investimento e/o disinvestimento
selezionare i gestori, anche di fondi chiusi (private equity, immobiliare, ecc.)
negoziare «da istituzionale» le migliori condizioni nella filiera bancaria (banca depositaria, gestori, assicurazioni, ecc.)
monitorare l’operato degli intermediari e rendicontare la famiglia in maniera periodica e strutturata su performance, flussi e costi (impliciti ed espliciti) della filiera

Cosa non fa

Non vende o colloca prodotti
Non svolge servizi bancari
Non riceve remunerazione o incentivi da terzi
Non ha obiettivi commerciali di «massimizzazione»/redditività delle masse in consulenza
Non detiene masse in gestione o in amministrazione ma solo presso intermediari terzi selezionati d’intesa con il cliente

SPAFID Family Office SIM S.p.A: il modello operativo

I Servizi Offerti per il patrimonio finanziario

L’offerta di Spafid Family Office SIM per il governo del patrimonio finanziario è flessibile e modulare.

La Consulenza Mifid è il modulo più completo e sofisticato dell’offerta di Spafid Family Office in quanto incorpora sia i servizi di Wealth Advisory sia quello di Account Aggregation

Account Aggregation

Aggregazione dei vari rendiconti dei portafogli c/o intermediari terzi
Riclassificazioni del patrimonio su più livelli (per asset class, strumento, esposizione valutaria,...)
Analisi Rendimenti e Costi

Wealth Advisory

Scenario Macroeconomico
Indicazioni di asset allocation (sui singoli portafogli c/o intermediari terzi) anche attraverso il confronto con un portafoglio modello dedicato
Analisi su strumenti/portafogli aggregati con parere motivato anche attraverso peer-group analysis
Analisi del profilo complessivo di rischio del patrimonio complessivo attraverso misure cd. “ex-ante”

Consulenza Mifid

Definizione rendimento obiettivo del patrimonio nel medio lungo termine
View Strategica Qualitativa sulle Asset Class
Selezione di investimenti liquidi (Public Market) ed illiquidi (Private Market)
Selezione dei gestori in funzione delle migliori capabilities