IL FORTE COMMITMENT DEL GRUPPO MEDIOBANCA

Crescita e sostenibilità sono i tratti distintivi del Gruppo Mediobanca, per il quale la valorizzazione delle persone, lo sviluppo del contesto sociale e la riduzione degli impatti ambientali diretti ed indiretti sono parte integrante dei propri obiettivi di crescita. Al fine di consentire una crescita responsabile a livello di Gruppo sono state adottate la Politica di Gruppo sulla Sostenibilità, all’interno della quale è descritto l’approccio utilizzato per identificare, valutare, prevenire e ridurre potenziali impatti diretti in termini reputazionali e operativi, e la Politica ESG di Gruppo che definisce i principi generali e le linee guida per valutare i fattori ESG (Environmental, Social e Governance) nelle attività di finanziamento, investimento e consulenza del Gruppo Mediobanca. Inoltre, Il Gruppo ha definito i propri target di sostenibilità all’interno del Piano Strategico con l’intento di contribuire al conseguimento di 6 dei 17 macro obiettivi descritti dai Sustainable Development Goals ed è firmatario dei 10 principi del Global Compact.

DISCLOSURE SULLA SOSTENIBILITÀ

INTEGRAZIONE DEI CRITERI DI SOSTENIBILITÀ NELLE POLITICHE PER LA PRESTAZIONE DEL SERVIZIO DI CONSULENZA IN MATERIA DI INVESTIMENTi DI SPAFID FAMILY OFFICE SIM

Nell’ambito delle politiche e dei processi relativi alla consulenza in materia di investimenti, Spafid Family Office SIM adotta un sistema di monitoraggio dei fattori di sostenibilità che caratterizzano i fondi d’investimento e gli emittenti degli strumenti al fine di identificare gli strumenti aventi caratteristiche ESG non soddisfacenti o operanti in settori ritenuti controversi sulla base della Politica di Sostenibilità di Gruppo.

Tali valutazioni sono svolte principalmente sulla base delle informazioni reperite direttamente dalle Società/controparti interessate.

In particolare, Spafid Family Office SIM offre, inter alia, alcuni fondi che promuovono, tra le altre, caratteristiche ambientali, sociali e di governance oltre che ad altri strumenti emessi da Società con elevati rating e che perseguono obiettivi sostenibili.

In linea generale, il rischio di sostenibilità attribuito ai prodotti finanziari risulta tanto più accentuato quanto meno le politiche di gestione dei prodotti finanziari tengono in considerazione fattori d’impatto ambientale, sociale e di governance nell’ambito delle proprie scelte d’investimento.

Pertanto, l’impatto del rischio di sostenibilità sul rendimento dei prodotti dipende dalle politiche di investimento che i produttori adottano per integrare i fattori ESG nelle scelte di investimento e tale informazione è indicata all’interno dell’informativa precontrattuale di ciascun prodotto predisposta ai sensi della normativa settoriale.

In particolare, in conformità al quadro normativo europeo riferito all’integrazione dei fattori ESG nella valutazione di adeguatezza delle operazioni, il modello della SIM per la prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti, prevede presidi volti a raccogliere e considerare le preferenze di sostenibilità della clientela, nel rispetto della normativa tempo per tempo vigente.

La considerazione delle preferenze di sostenibilità nell’ambito del servizio di consulenza rimane subordinata e sarà attivata solo in seguito alla messa a disposizione della SIM, da parte delle case di investimento e degli eventuali info-provider utilizzati, dei dati e delle informazioni relativi ai singoli prodotti/strumenti finanziari necessari per lo svolgimento della valutazione di adeguatezza rispetto alle preferenze di sostenibilità della clientela.

In aggiunta, Spafid Family Office SIM può utilizzare liste definite Top Recommendation prodotte per tipologia di strumento (OICR, altri strumenti finanziari, ecc.) e/o per tematiche di investimento. La selezione di tali strumenti viene svolta applicando specifici criteri (screening positivi e/o negativi) volti a tenere in considerazione i fattori ESG e il rischio di sostenibilità.

In tale ambito, l’applicazione di specifici criteri (screening negativi) sono volti ad escludere dal perimetro delle liste di Top Recommendation / degli strumenti oggetto di consulenza, gli strumenti azionari e obbligazionari emessi da società direttamente e significativamente collegate alla produzione e/o commercializzazione di armi (quali bombe a grappolo e a frammentazione, bombe contenenti uranio impoverito, mine terrestri antiuomo, armi nucleari, armi chimiche e batteriologiche), che violano i principi umanitari.

DICHIARAZIONE SULLA CONSIDERAZIONE DEGLI EFFETTI NEGATIVI PER LA SOSTENIBILITÀ 

Spafid Family Office SIM, in qualità di “consulente finanziario”, considera già taluni effetti negativi delle decisioni di investimento, effettuando sugli investimenti gli screening negativi solo per gli strumenti previsti dalla Politica ESG di Gruppo alla quale si rimanda per maggiori dettagli.

Inoltre, in conformità al quadro normativo europeo riferito all’integrazione dei fattori ESG nella valutazione di adeguatezza delle operazioni, la SIM ha avviato un progetto per la revisione del modello utilizzato per la prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti al fine di includere adeguati presidi volti a raccogliere e considerare le preferenze di sostenibilità della clientela, nel rispetto della normativa tempo per tempo vigente.

Tale attività consentirà inoltre a Spafid Family Office SIM di tenere in considerazione gli effetti negativi sulla sostenibilità nell’ambito del servizio di consulenza.

Infatti, come previsto dalla normativa di riferimento*, la raccolta delle preferenze di sostenibilità della clientela è volta ad individuare, tra gli altri, anche l’eventuale interesse dei clienti in prodotti di investimento che tengono in considerazione gli effetti negativi per la sostenibilità. Tale indicazione verrà tenuta in considerazione nella valutazione di adeguatezza delle operazioni rispetto alle preferenze di sostenibilità della clientela nell’ambito della prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti.

Il modello di adeguatezza che sarà implementato da Spafid Family Office SIM permette di offrire al cliente, ove coerente con le proprie preferenze di sostenibilità, strumenti/prodotti finanziari che considerano gli effetti negativi sulla sostenibilità, per quanto riguarda gli aspetti ambientali e/o sociali, facendo leva sulle informazioni pubblicate dalle case di investimento, a norma del Regolamento SFDR e relative norme tecniche di implementazione.

*Regolamento Delegato UE n. 2017/565, come modificato dal Regolamento Delegato UE n. 2021/1253