Trust

Spafid trust Srl, attiva sin dal 2005 nella progettazione, istituzione ed amministrazione di trust interni, appartiene integralmente al Gruppo Mediobanca

L'attività di pianificazione patrimoniale si estrinseca nell'analisi della situazione personale, familiare e patrimoniale del cliente. È finalizzata all'individuazione di soluzioni per la razionalizzazione delle modalità di detenzione e trasmissione del patrimonio.

In caso di trust esistenti, Spafid Trust cura l'aggiornamento dello strumento, conformandolo all'evoluzione normativa e regolamentare.

Spafid Trust può subentrare nell'incarico di trustee o di guardiano di trust preesistenti

il patrimonio viene gestito seguendo le linee guida dettate dall'atto istitutivo, così come integrate dalle indicazioni fornite dai clienti.

Scenari Trust

Disponente

Istituisce il Trust e ne stabilisce le finalità e le norme di funzionamento. Trasferisce al Trustee la proprietà dei beni.

Guardiano

Controlla l'operato del Trustee. Può avere poteri di nomina e di veto sulla gestione.

Trustee

Ha la titolarità giuridica dei beni in Trust. Persegue le finalità del Trust e gli interessi dei beneficiari.

Fondo in Trust

Attività finanziarie. Partecipazioni Societarie Immobili. Opere d'arte.

Beneficiari

Sono individuati dal disponente e sono destinati sia dei benefici economici che dei beni in Trust (es. discendenti).

Si ha un trust quando una persona (disponente) trasferisce beni e diritti (fondo) ad un soggetto (trustee) affinchè quest'ultimo li amministri nell'esclusivo interesse di altri soggetti (beneficiari). Terminata la fase di amministrazione, il trustee consegnerà il fondo ai beneficiari.

Il trust svela la propria utilità nella tutela e soddisfacimento delle aspirazioni e delle esigenze delle persone, indipendentemente dal fatto che appartengano o meno ad un nucleo familiare, convenzionale o meno

Storicamente, il primo impiego è stato quello del passaggio generazionale. Oggi le finalità sono molto più ampie.

L'esperienza e le competenze acquisite in più di venti anni di attività sono fondamentali per la progettazione e realizzazione di strutture che efficientemente perseguano gli obiettivi delle persone

Appartenere al Gruppo Mediobanca permette a Spafid Trust di accedere alle competenze ed agli strumenti necessari allo svolgimento del proprio ruolo. La solidità del Gruppo consente ai clienti di fruire di una ulteriore tutela a vantaggio del proprio patrimonio.

Il Disponente individua i beneficiari del reddito (fra i quali può rientrare) ed i beneficiari del fondo in Trust (tipicamente i discendenti). Nomina il primo Trustee ed il primo guardiano del Trust, definendo altresì le regole per la successione nei due uffici. Trasferisce i beni in piena/nuda proprietà al Trustee. Detta le regole di governance del patrimonio che il Trustee dovrà seguire.

Il Guardiano ricopre un duplice ruolo: da un lato indirizzare il Trustee nell’attuazione delle finalità del Trust, dall’altro controllarne l’operato ed approvarne la rendicontazione. I poteri del guardiano potranno estendersi fino al riconoscimento in capo a quest’ultimo del potere di revoca dell’incarico al Trustee in caso di gestione del fondo non conforme agli scopi. Può essere una persona di fiducia del disponente, ad esempio un professionista che abitualmente lo assiste oppure un parente. Può assumere la veste di organo collegiale formato da più persone di fiducia o da tutti i beneficiari del Trust (c.d. «Comitato dei Beneficiari»).

I Beneficiari finali dei beni in Trust sono tipicamente i successori in linea di sangue del disponente, con ciò evitandosi la dispersione del patrimonio al di fuori della famiglia di origine. Al termine della durata del Trust, o in sede di scioglimento anticipato dello stesso, saranno gli assegnatari dei beni costituenti il fondo in Trust.Storicamente, il primo impiego è stato quello del passaggio generazionale. Oggi le finalità sono molto più ampie.

L'esperienza e le competenze acquisite in più di venti anni di attività sono fondamentali per la progettazione e realizzazione di strutture che efficientemente perseguano gli obiettivi delle persone.

Appartenere al Gruppo Mediobanca permette a Spafid Trust di accedere alle competenze ed agli strumenti necessari allo svolgimento del proprio ruolo. La solidità del Gruppo consente ai clienti di fruire di una ulteriore tutela a vantaggio del proprio patrimonio.